• 吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)

不動產等財產,該用贈與還是繼承的方式,傳承給子女好呢?-天使律師吳挺絹


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除了打遺產官司,我也有不少客戶是希望避免將來子女爭產的糾紛,因此先來找我規劃財產傳承的!


而我最常被問到的一個問題就是:「吳律師,請問我的不動產......等財產,該用贈與還是繼承的方式,傳承給子女好呢?」


其實對於這個問題,我沒有絕對的答案!


要看您的需求!

您比較重視節稅?避免子女糾紛?想立即傳承給子女?掌控權?


要看您的財產種類!

是不動產?現金?股份?(又分您是投資人?還是經營者?小股東還是大股東?)


因此,通常討論完之後,是會用組合的方式,來協助客戶規劃傳承的!


當然,前提客戶也必須要把想要傳承的財產全貌,儘量讓我了解,我才能給予完整的建議!


如果客戶給我片斷的財產資訊,我也只能就這些資訊,來給予規劃建議了!


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因此,有可能不動產為了父母能保有掌控權,運用遺囑規劃;現金部分做保險指定受益人,


但當然也可能再用:遺囑信託、分年贈與、公司...等方式安排!


重點還是回到一句話:要看您的需求!最重視的是什麼?


但如果,客戶還是問我:「贈與好?還是繼承好時?」


我會依照他的情況,分析給他聽!


但基本上,一定會考量下面幾點:


因此,也用比較表的方式,提供給各位參考囉!

最後,我還是重申一句,沒有哪個方法比哪個方法好!

不然法律上,就不需要同時存在這些制度啦!


要看您的需求!

您比較重視節稅?避免子女糾紛?想立即傳承給子女?掌控權?


要看您的財產種類!

是不動產?現金?股份?(又分您是投資人?還是經營者?小股東還是大股東?)


因此,如果您真有心想好好處理財產傳承這件事情,


不論,是為家庭和諧而做;或者是為財產分配方式,能按照您心中所希望的方式而做,


都建議您,可以找我諮詢討論(我有理財規劃顧問AFP資格,還有專業的合作團隊可以和我一起協助您),我們再一起來決定適合您的方案吧!


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