• 吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)

這些朋友,您該找律師討論財產傳承規劃了-天使律師吳挺絹


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我時常遇到客戶詢問:

「我需要訂定遺囑嗎?」、

「財產的傳承,有需要規劃嗎?」

「依照法律規定分配不就好了嗎?」、

「遺囑,我可以自己寫一寫就好了吧!有需要找律師協助嗎?」


上面的問題,是否也是您的疑問呢?


我自己在協助客戶訂立「規劃財產傳承方案」之前,一定會建議客戶:

我們先約一次面談諮詢時間,把您想達成的目的,討論釐清之後,再決定需要的工具!

即便真的可以簡化到,只使用遺囑,也需要先確定好內容後,再另約時間來訂定遺囑。」

畢竟既然選擇要規劃傳承,一定會希望自己使用的「工具」是「法律上有效+能達成自己目的」,二者缺一不可啊!


那麼到底哪些朋友,應該立即採取行動,找律師諮詢討論呢?

以下幾點觀察,跟各位分享!


一、我想讓我的遺囑是「有效的」

當您決定,訂定遺囑傳承財產!

那麼第一件事,必須確保遺囑有效!

經驗上,我推薦您使用「代筆遺囑」或是「公證遺囑」!


透過律師訂定的是「代筆遺囑」;公證人訂定的是「公證遺囑」。

二者擇一即可,只要按照法定程序要件來寫,遺囑都會是有效的。


因此,當透過律師寫完「代筆遺囑」之後,其實並不需要再找公證人做公證,遺囑就是有效的!除非您想增強遺囑的證明力,才需要找公證人做遺囑中「立遺囑人簽名的認證」!


而不管您是請律師或公證人協助立遺囑,都必須要有兩位見證人,但見證人是有資格限制的!

之前資深製片裴祥泉的遺囑,就是被法院認定,因為違反見證人的規定而無效!

因此,要訂有效的遺囑,請找律師諮詢討論!


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二、我不要讓自己寫的自書遺囑,未來辦理遺產過戶,遇到困難

之前曾有客戶來找我協助,他告訴我:「父親在世時,自己寫了一份遺囑,要把財產都留給他,不留給其他的孩子,因為父親晚年都是這個兒子在照顧。但兒子在完稅並拿到『遺產稅繳清證明書』,去向銀行辦理存款的繼承時,卻還是被銀行要求,要提出其他全體法定繼承人的『印鑑證明』,不然不讓他辦理繼承!」


因此,自書遺囑即便有效(如果缺乏法定要件而無效,就更不用討論了!),在辦理財產繼承時,仍有可能遇到困難!